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财富管理
策略介绍
组合策略介绍
| 策略名称 | 策略简介 |
|---|---|
| 安逸配置 | 本基金投资组合策略主要投资于货币市场基金和债券型基金，在力求基金资产安全性和流动性的前提下优选货币市场基金和债券型基金，力争获取超越货币市场基金平均收益水平的稳健收益。 |
| 安享配置 | 本基金投资组合策略投资于固定收益类资产，在力求基金资产安全性和流动性的前提下优选债券型基金产品，寻求低回撤、低波动、能够战胜通货膨胀率的中长期稳健收益。 |
| 安心配置 | 本基金投资组合策略主要投资于固定收益类基金，采用债券和偏债类基金为底仓，辅以部分权益类基金，通过对市场状态的研判，严格控制风险，追求较高的风险收益比，力争获得长期超越业绩比较基准的收益。 |
| 平衡配置 | 本基金投资组合策略坚持长期资产配置理念，在精选全市场基金产品的基础上，通过对权益类与固定收益类基金持仓比例的相对均衡配置，优化投资组合的回撤与波动，力争获得长期超越业绩比较基准的收益。 |
| 积极配置 | 本基金投资组合策略主要投资于权益类基金，精选股票型和偏股型等类型基金，通过持有多个基金，分散投资风险，在合理控制回撤的基础上，力争获得长期超越业绩比较基准的收益。 |
| 行业优选 | 本基金投资组合策略主要投资于权益类基金，精选股票型和偏股型等类型基金，通过持有多个基金，分散投资风险，在合理控制回撤的基础上，力争获得长期超越业绩比较基准的收益。 |
基金投顾业务组合策略风险等级划分方法
根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关规定，公司在《中银国际证券股份有限公司公开募集证券投资基金投资顾问业务基金投资组合策略生产及评审实施细则（试行）》制度中制定了基金投顾业务组合策略（以下简称：组合策略）的风险等级划分方法，具体评级细则如下：
一、组合策略的风险评级办法采用5级风险分类，将组合策略按照风险程度从低到高的顺序分为5个风险等级：
R1（低风险）：对应的风险分值为[0,1.5)
R2（中低风险）：对应的风险分值为[1.5,2.5)
R3（中风险）：对应的风险分值为[2.5,3.5)
R4（中高风险）：对应的风险分值为[3.5,4.5)
R5（高风险）：对应的风险分值为[4.5,5]
二、划分组合策略的风险等级时应当综合考虑以下因素，并按照组合策略的整体风险等级进行评估。
1、投资方向和投资范围：主要评估所投基金的投资类型；
2、流动性：主要评估所投基金的开放周期；
3、到期时限：主要评估所投基金的存续期情况；
4、杠杆情况；主要评估所投基金的合同约定杠杆率上限；
5、结构复杂性：主要评估所投基金是否存在跨境、衍生品等结构复杂因素；
6、投资组合策略的最低金额：主要评估组合策略的起购金额；
7、募集方式：主要评估所投基金的募集方式；
8、发行人等相关主体的信用状况
9、同类产品或者服务过往业绩：主要评估同类基金的历史波动率；
10、其他因素。
三、对于组合策略存在下列因素的，应当给予一定的分值调整，审慎评估其风险等级：
1、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
2、产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
3、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
4、产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
5、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
6、监管部门及自律组织认定的高风险产品或者服务；
7、其他有可能构成投资风险的因素。
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